AML/KYC

Le blanchiment d'argent est le processus par lequel un criminel ou une organisation criminelle cherche à dissimuler l'origine véritable des fonds ou des produits du crime afin de donner l'impression que ces fonds ont une source légitime et légale. L'activité criminelle peut inclure tout type de comportement qui constituerait une infraction pénale à Curaçao ou dans tout autre pays où Madnix opère, y compris, mais sans s'y limiter, le terrorisme, le trafic de drogue, les activités des organisations criminelles, la corruption, la fraude, le vol, l'évasion fiscale ou d'autres infractions fiscales.

Objectif de la politique AML :

Se conformer aux exigences des organismes de réglementation.
Fournir la sécurité la plus élevée à tous nos clients sur Madnix et s'assurer que les risques liés aux transactions et à nos produits sont atténués.
Évaluer que les informations de la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre.
Prévenir l'utilisation des services offerts par Madnix à des fins de blanchiment d'argent.

Identification et vérification des clients (KYC)

L'identification initiale des clients lors de l'entrée en relation d'affaires avec Madnix est essentielle, tant pour la réglementation relative au blanchiment d'argent que pour la politique KYC.

Identification

L'identification a lieu lors de l'inscription, lorsque le client est invité à fournir des informations personnelles, notamment :

Prénom et nom
Date de naissance
Adresse e-mail
Adresse domicile
Pays

À ce stade, l'entreprise peut effectuer des vérifications supplémentaires ou demander des informations ou des documents supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation (par exemple, lieu de naissance ; nationalité ; preuve d'identité, fiches de paie, relevés bancaires).

Vérification

La vérification a lieu lors de la première demande de retrait d'argent réel ou à des intervalles définis par les organismes de réglementation. Cela comprend :

Une preuve d'identité, sous la forme d'un document d'identité valide ;
Une preuve d'adresse, sous la forme d'un document crédible et à jour (datant de moins de 6 mois) pour confirmer l'adresse de résidence d'un client ;
Des copies de toutes les cartes de crédit utilisées (photo ou scan de la carte, des deux côtés (recto et verso) et les 4 coins de la carte doivent être visibles - l'image entière de la carte). En raison de la conformité PCI DSS, il est obligatoire que la copie de la carte que nous avons stockée dans notre Back Office cache les 6 chiffres du milieu.

La vérification diligente des clients (CDD) vise à vérifier la propriété des méthodes de paiement et donc l'utilisation légitime des fonds par le client. Nous avons l'obligation de vérifier que le titulaire du compte est la même personne que le propriétaire de la méthode de paiement.

Madnix suit le principe de la "boucle fermée", ce qui signifie que la méthode de paiement utilisée pour retirer (sortie d'argent) doit être exactement la même que la méthode de paiement utilisée pour déposer (entrée d'argent).

Madnix n'autorise pas le financement du compte d'un joueur par des paiements appartenant à un tiers. L'utilisation de méthodes de paiement de tiers est strictement interdite. Si, au cours de la vérification, une méthode de paiement tierce (y compris une carte de paiement) est identifiée, cette méthode de paiement sera bloquée, et le joueur devra utiliser et fournir une preuve de propriété d'une méthode qu'il possède, ainsi qu'une preuve d'identité au nom du tiers auquel la méthode de paiement a été attribuée.

Madnix n'autorise pas le financement du compte d'un joueur par le biais de dépôts avec une carte professionnelle. Si, au cours de la vérification, une carte professionnelle est identifiée, cette carte sera bloquée et mise sur liste noire pour une utilisation future, et le joueur devra utiliser et fournir une preuve de propriété d'une méthode qu'il possède.

Vérification renforcée (EDD)

Des mesures de vérification renforcée (EDD) sont également prises à tout moment, quelle que soit la valeur des transactions, lorsqu'il existe un soupçon de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, ou lorsqu'il existe un doute quant à la véracité ou l'adéquation des données d'identification du client précédemment obtenues. La société a le droit de demander des copies supplémentaires des documents de confirmation d'identité du client et des copies des cartes bancaires utilisées pour alimenter le compte, des copies des documents de paiement et d'autres documents confirmant la possession légale et l'origine légale des fonds déposés sur le compte du client.

Si des preuves de transactions suspectes sont découvertes sur le compte du client ou dans les documents fournis, des dépôts provenant de sources douteuses (par exemple, lorsque les détails de l'expéditeur et du titulaire du compte ne correspondent pas) et/ou des actions présentant des signes de fraude (y compris tout remboursement ou annulation de paiement), la société se réserve le droit de demander des documents supplémentaires (y compris, mais sans s'y limiter, fiches de paie, relevés bancaires, photo selfie avec un document d'identité), de bloquer ou de fermer le compte du client, d'annuler tout paiement et de suspendre les opérations sur le compte jusqu'à la fin de l'enquête officielle. Lors de la prise de décision, la société est guidée par les dispositions de la loi applicable.